<p>在這兩年的留學咨詢中，我發(fā)現(xiàn)一個很大的特點，就是越來越多的本科商科的同學，希望往金工金數(shù)的方向發(fā)展，原因也是很簡單，這兩年量化真的太火啦！但是發(fā)現(xiàn)很多學生其實并不是很清楚量化是什么，以及量化的真實前景是怎么樣的，所以準備專門寫一篇文章，給各位同學家長，詳細了解一下到底什么是量化，前景到底怎么樣。</p> <p><br /><strong>那我們先簡單粗暴看看量化的就業(yè)情況</strong></p> <p><br /><img style="display: block; margin-left: auto; margin-right: auto;" src="https://info.compassedu.hk/sucai/content/1717467994870/1717467994870.png" width="587" height="297" data-znz-article-border="1" /><br />這個是量化崗位在美國的平均薪資，達到了每年10萬美元。</p> <p>&nbsp;</p> <p><img style="display: block; margin-left: auto; margin-right: auto;" src="https://info.compassedu.hk/sucai/content/1717468020696/1717468020696.png" width="478" height="442" data-znz-article-border="1" /><br />在國內(nèi)，量化的崗位，各個階梯，從頂級量化私募到理財子公司，哪怕是剛?cè)肼毜膽獙蒙伎梢話甑呐铦M缽滿，妥妥的金融行業(yè)的求職天花板。</p> <p><br />那我們再來說說什么是量化金融吧～</p> <p><br />量化金融是一個將金融理論與數(shù)學模型、計算機技術相結(jié)合的領域，它通過應用統(tǒng)計學和數(shù)學的方法，利用計算機技術從歷史數(shù)據(jù)中提取規(guī)律，構(gòu)建模型，以實現(xiàn)投資決策的自動化和優(yōu)化。量化金融涵蓋了金融和計算機科學的多個分支，包括風險管理、量化投資、算法交易等。量化金融的目標是通過自動化的交易策略來實現(xiàn)穩(wěn)定的收益，同時控制風險。</p> <p><br />要了解未來的發(fā)展，首先要了解過去是如何發(fā)展的，量化其實已經(jīng)經(jīng)歷過四次大的技術演變，從Quant 1.0到Quant 4.0，每次演變標志著量化金融領域在技術應用和研究方法上的重大進步。</p> <p><br /><strong>Quant 1.0</strong></p> <p><br />特點：小規(guī)模、精英化的團隊</p> <p><br />方法：使用數(shù)學方法和統(tǒng)計工具分析金融市場，發(fā)現(xiàn)錯誤定價的資產(chǎn)進行交易。</p> <p><br /><strong>Quant 2.0</strong></p> <p><br />特點：將量化研究模式從小型的天才工坊轉(zhuǎn)變?yōu)楣I(yè)化、標準化的阿爾法工廠。</p> <p><br />方法：數(shù)百甚至數(shù)千名研究人員使用標準化的評估標準、回測流程和參數(shù)配置，挖掘有效的Alpha因子。</p> <p><br /><strong>Quant 3.0</strong></p> <p><br />特點：應用深度學習技術發(fā)現(xiàn)復雜的非線性定價規(guī)則。</p> <p><br />方法：通過深度學習的強大學習能力和模型擬合能力，構(gòu)建預測模型。</p> <p><br /><strong>Quant 4.0</strong></p> <p><br />特點：融合了自動化AI、可解釋AI、知識驅(qū)動AI，實現(xiàn)端到端全流程AI和AI creates AI的理念。</p> <p><br />自動化AI：將傳統(tǒng)的手工建模轉(zhuǎn)變?yōu)樽詣踊?，提高研發(fā)效率和可持續(xù)性。</p> <p><br />可解釋AI (XAI)：開發(fā)新技術以更好地理解和解釋機器學習黑匣子做出的投資決策。</p> <p><br />知識驅(qū)動型AI：結(jié)合先驗知識到建模中，改善投資決策，特別是量化價值投資。</p> <p>&nbsp;</p> <p>不難看出其實如今的量化，和計算機的結(jié)合會越來越重，那么量化在中國的前景到底怎么樣呢？</p> <p><br />我們可以參考金融市場更健全的美國。在美國，量化交易的規(guī)模是相當大的。根據(jù)提供的信息，美國量化基金的規(guī)模占到了美股總市值的大約10%左右，而廣義算法交易的成交額占比達到了大約75%左右。量化基金在美國的發(fā)展歷史悠久，已經(jīng)超過了50年，并且已經(jīng)進入了相對成熟的發(fā)展階段。在這個過程中，量化基金的規(guī)模和影響力持續(xù)增長。美國的量化基金包括了多種策略，如指數(shù)基金、ETFs（交易所交易基金）、Smart Beta策略、高頻交易等，這些都對市場有著顯著的影響。</p> <p>&nbsp;</p> <p>美國的量化基金中，一些頭部量化基金的規(guī)模都非常大，例如橋水基金（Bridgewater Associates）的規(guī)模已超過1000億美元，AQR資本管理（AQR Capital Management）的規(guī)模接近1000億美元，而Two Sigma和Renaissance Technologies等其他知名量化基金的規(guī)模也超過了500億美元。其實這可以類比到國內(nèi)，量化只是剛剛起步的階段，會有非常大的發(fā)展空間，與此同時，隨著著技術進步、市場深化、監(jiān)管優(yōu)化和投資者認知的提高而繼續(xù)增長。</p> <p><br />那說了那么多量化，肯定很多同學肯定會很好奇，那我怎么才能加入量化的行列中，趕上時代的風口呢？先分享一個我24fall的案例。</p> <p>&nbsp;</p> <div id="item_1717468231229" class="znz-autocompleter-item znz-autocompleter-student type-1" contenteditable="false" data-item-data="{&quot;id_cust&quot;:485839,&quot;name_cust&quot;:&quot;chenjialuo&quot;,&quot;cname_cust&quot;:&quot;陳佳洛&quot;,&quot;univ_cust&quot;:&quot;四川大學&quot;,&quot;major_cust&quot;:&quot;數(shù)學經(jīng)濟創(chuàng)新班&quot;,&quot;eng_cust&quot;:&quot;7.5&quot;,&quot;gpa_cust&quot;:&quot;87&quot;,&quot;apply&quot;:&quot;106203,106202,106200&quot;,&quot;college_id&quot;:2174,&quot;name&quot;:&quot;C同學&quot;,&quot;url&quot;:&quot;http://ivjr.cn/college_2174&quot;,&quot;applys&quot;:[{&quot;cname_univ_aply&quot;:&quot;新加坡國立大學&quot;,&quot;major_cname&quot;:&quot;金融工程理學碩士&quot;,&quot;sub_aply&quot;:&quot;2024-02-07&quot;,&quot;offer_aply&quot;:&quot;2024-03-12&quot;,&quot;id&quot;:1662,&quot;push_research_time&quot;:&quot;0000-00-00&quot;,&quot;result_aply&quot;:&quot;錄取&quot;,&quot;url&quot;:&quot;http://ivjr.cn/majr_1662&quot;},{&quot;cname_univ_aply&quot;:&quot;新加坡國立大學&quot;,&quot;major_cname&quot;:&quot;統(tǒng)計學理學碩士&quot;,&quot;sub_aply&quot;:&quot;2024-01-31&quot;,&quot;offer_aply&quot;:&quot;2024-02-28&quot;,&quot;id&quot;:1667,&quot;push_research_time&quot;:&quot;0000-00-00&quot;,&quot;result_aply&quot;:&quot;錄取&quot;,&quot;url&quot;:&quot;http://ivjr.cn/majr_1667&quot;},{&quot;cname_univ_aply&quot;:&quot;新加坡國立大學&quot;,&quot;major_cname&quot;:&quot;數(shù)學理學碩士&quot;,&quot;sub_aply&quot;:&quot;2024-02-09&quot;,&quot;offer_aply&quot;:&quot;2024-03-15&quot;,&quot;id&quot;:1663,&quot;push_research_time&quot;:&quot;0000-00-00&quot;,&quot;result_aply&quot;:&quot;錄取&quot;,&quot;url&quot;:&quot;http://ivjr.cn/majr_1663&quot;}],&quot;exprience&quot;:&quot;&lt;div class=\&quot;exprience-wrapper\&quot;&gt;\n &lt;div class=\&quot;title\&quot;&gt;\n 主要經(jīng)歷\n &lt;/div&gt;\n &lt;div class=\&quot;detail-wrapper\&quot;&gt;\n &lt;div class=\&quot;operate-wrapper\&quot;&gt;\n &lt;div class=\&quot;add\&quot;&gt;&amp;nbsp;&lt;/div&gt;\n \n &lt;/div&gt;\n &lt;div class=\&quot;exprience-item\&quot;&gt;\n &lt;div class=\&quot;label\&quot; contenteditable=\&quot;false\&quot;&gt;榮譽及獎項：&lt;/div&gt;\n &lt;div class=\&quot;value\&quot; contenteditable=\&quot;false\&quot;&gt;美賽c題h獎組長、優(yōu)秀畢業(yè)論文三等獎&lt;/div&gt; \n &lt;div class=\&quot;operate-wrapper\&quot;&gt;\n &lt;div class=\&quot;delete\&quot;&gt;&amp;nbsp;&lt;/div&gt;\n &lt;/div&gt; \n &lt;/div&gt;\n \n &lt;div class=\&quot;exprience-item\&quot;&gt;\n &lt;div class=\&quot;label\&quot; contenteditable=\&quot;false\&quot;&gt;實習經(jīng)歷：&lt;/div&gt;\n &lt;div class=\&quot;value\&quot; contenteditable=\&quot;false\&quot;&gt;某公司金融研究部實習生&lt;/div&gt; \n &lt;div class=\&quot;operate-wrapper\&quot;&gt;\n &lt;div class=\&quot;delete\&quot;&gt;&amp;nbsp;&lt;/div&gt;\n &lt;/div&gt; \n &lt;/div&gt;\n \n &lt;/div&gt;\n &lt;/div&gt;&quot;}" data-item-type="6"> <div class="znz-autocompleter-content"> <div class="header"> <div class="text">學員背景</div> </div> <div class="main-card"> <div class="name-wrapper"><img class="decorate-left" src="https://info.compassedu.hk/pc/img/article/detail/student-card-title.png" /> <div class="name" contenteditable="false">C同學</div> <img class="decorate-right" src="https://info.compassedu.hk/pc/img/article/detail/student-card-title.png" /></div> <div class="college-wrapper"> <div class="title">本科背景</div> <div class="detail-wrapper"> <div class="basic"><a class="college link" href="http://ivjr.cn/college_2174" target="_blank" rel="noopener">四川大學</a> <div class="major">數(shù)學經(jīng)濟創(chuàng)新班</div> </div> <div class="score"> <div class="score-item"> <div class="label">GPA：</div> <div class="value">87</div> </div> <div class="score-item"> <div class="label">語言成績：</div> <div class="value lang-edit" contenteditable="false">7.5</div> </div> </div> </div> </div> <div class="apply-wrapper"> <div class="title">錄取院校</div> <div class="detail-wrapper"> <div class="apply-item"><a class="college link" href="http://ivjr.cn/majr_1662" target="_blank" rel="noopener">新加坡國立大學金融工程理學碩士</a> <div class="time-wrapper"> <div class="time-item"> <div class="label">申請時間：</div> <div class="value">2024-02-07</div> </div> <div class="time-item"> <div class="label">錄取時間：</div> <div class="value">2024-03-12</div> </div> </div> </div> <div class="apply-item"><a class="college link" href="http://ivjr.cn/majr_1667" target="_blank" rel="noopener">新加坡國立大學統(tǒng)計學理學碩士</a> <div class="time-wrapper"> <div class="time-item"> <div class="label">申請時間：</div> <div class="value">2024-01-31</div> </div> <div class="time-item"> <div class="label">錄取時間：</div> <div class="value">2024-02-28</div> </div> </div> </div> <div class="apply-item"><a class="college link" href="http://ivjr.cn/majr_1663" target="_blank" rel="noopener">新加坡國立大學數(shù)學理學碩士</a> <div class="time-wrapper"> <div class="time-item"> <div class="label">申請時間：</div> <div class="value">2024-02-09</div> </div> <div class="time-item"> <div class="label">錄取時間：</div> <div class="value">2024-03-15</div> </div> </div> </div> </div> </div> <div class="exprience-wrapper"> <div class="title">主要經(jīng)歷</div> <div class="detail-wrapper"> <div class="operate-wrapper"> <div class="add">&nbsp;</div> </div> <div class="exprience-item"> <div class="label" contenteditable="false">榮譽及獎項：</div> <div class="value" contenteditable="false">美賽c題h獎組長、優(yōu)秀畢業(yè)論文三等獎</div> <div class="operate-wrapper"> <div class="delete">&nbsp;</div> </div> </div> <div class="exprience-item"> <div class="label" contenteditable="false">實習經(jīng)歷：</div> <div class="value" contenteditable="false">某公司金融研究部實習生</div> <div class="operate-wrapper"> <div class="delete">&nbsp;</div> </div> </div> </div> </div> </div> </div> <span class="znz-autocompleter-operate"> <span class="link-operate"> <span class="toggle"> &nbsp; </span> </span> <span class="card-operate active"> <span class="edit"> &nbsp; </span> <span class="content"> &nbsp; </span> </span> </span></div> <p>&nbsp;</p> <p>接下來我就推薦幾個項目：</p> <p>&nbsp;</p> <p><strong>帝國理工學院風險管理與金融工程理學碩士（IC &nbsp; MSc Risk Management and Financial Engineering）</strong></p> <p>&nbsp;</p> <p><img style="display: block; margin-left: auto; margin-right: auto;" src="https://info.compassedu.hk/sucai/content/1717468349629/1717468349629.png" width="566" height="175" data-znz-article-border="1" /></p> <p>&nbsp;</p> <p><img style="display: block; margin-left: auto; margin-right: auto;" src="https://info.compassedu.hk/sucai/content/1717468377784/1717468377784.png" width="598" height="256" data-znz-article-border="1" /><br />帝國理工學院風險管理與金融工程理學碩士項目將為學生提供各類技術工具與知識，有助于其在銀行、對沖基金公司或投資基金公司中勝任定量或風險專家的職務。課程由倫敦的優(yōu)秀教師和金融領域的從業(yè)人員聯(lián)合教授，很好地融合了商學院風險管理研究者的最新研究成果，以及金融領域?qū)I(yè)人士提供的獨家行業(yè)發(fā)展信息。</p> <p>&nbsp;</p> <p><strong>倫敦政治經(jīng)濟學院風險管理定量方法理學碩士（MSc Quantitative Methods for Risk Management）</strong></p> <p>&nbsp;</p> <p><img style="display: block; margin-left: auto; margin-right: auto;" src="https://info.compassedu.hk/sucai/content/1717468402232/1717468402232.png" width="554" height="381" /><br />倫敦政治經(jīng)濟學院風險管理定量方法理學碩士項目吸收了數(shù)學金融、精算科學、統(tǒng)計學和計算等不同學科的內(nèi)容，注重夯實學生的理論和實踐基礎，學生將有機會開展案例研究，分析實際問題，接觸到真實的財務數(shù)據(jù)，運用各種量化方法來衡量和減輕金融和保險風險。</p> <p>&nbsp;</p> <p><strong>新加坡國立大學定量金融理學碩士（Quantitative Finance）</strong><br /><br /></p> <p><img style="display: block; margin-left: auto; margin-right: auto;" src="https://info.compassedu.hk/sucai/content/1717468446882/1717468446882.png" width="522" height="326" /></p> <p>&nbsp;</p> <p><strong>香港大學金融科技金融學碩士（HKU &nbsp; Master of Finance in Financial Technology）</strong></p> <p>&nbsp;</p> <p><img style="display: block; margin-left: auto; margin-right: auto;" src="https://info.compassedu.hk/sucai/content/1717468565179/1717468565179.png" width="531" height="318" /></p> <p><br />香港大學金融科技金融學碩士課程旨在為學生在不斷變化的金融世界的職業(yè)生涯做準備。課程平衡了定量技能和遠景思維，并應用大數(shù)據(jù)、人工智能和自然語言處理技術來分析現(xiàn)實世界的金融項目。學生還將學習金融科技的法律問題，從網(wǎng)絡安全到數(shù)據(jù)保護和智能合約。</p> <p><br /><strong>香港理工大學量化金融與金融科技理學碩士（PolyU &nbsp; MSc Quantitative Finance and FinTech）</strong></p> <p>&nbsp;</p> <p><img style="display: block; margin-left: auto; margin-right: auto;" src="https://info.compassedu.hk/sucai/content/1717468490233/1717468490233.png" width="597" height="302" data-znz-article-border="1" /><br />香港理工大學量化金融與金融科技理學碩士項目旨在提供基于課程的定量和分析方法、建模技術、金融概念和編程技能方面的深入培訓，使畢業(yè)生能夠在不同的市場條件下專業(yè)且有競爭力地指導決策。此外，該項目還為學生提供人工智能、區(qū)塊鏈、云計算、大數(shù)據(jù)等新時代金融科技所需的多種新技能、新技術的扎實訓練。</p> <p>&nbsp;</p> <p>看了文章，如果大家對于量化金融有興趣，想了解本科期間如何為申請量化金融專業(yè)做準備，可以點擊咨詢，和我溝通～</p> <div class="qrcode-content-wrapper" contenteditable="false"> <div style="position: absolute; top: 192px; left: 130px; z-index: 2;" contenteditable="false">&nbsp;</div> <div style="position: absolute; top: 607px; left: 185px; z-index: 2;" contenteditable="false">&nbsp;</div> <div style="position: absolute; top: 20px; left: 338px; z-index: 2;" contenteditable="false">&nbsp;</div> <div style="position: absolute; top: 20px; left: 457px; z-index: 2;" contenteditable="false">&nbsp;</div> <div style="position: absolute; top: 3332px; left: 141px; z-index: 2;" contenteditable="false">&nbsp;</div> <div style="position: absolute; top: 3572px; left: 125px; z-index: 2;" contenteditable="false">&nbsp;</div> <div style="position: absolute; top: 4054px; left: 147px; z-index: 2;" contenteditable="false">&nbsp;</div> <div style="position: absolute; top: 4656px; left: 163px; z-index: 2;" contenteditable="false">&nbsp;</div> <div style="position: absolute; top: 5106px; left: 158px; z-index: 2;" contenteditable="false">&nbsp;</div> <div style="position: absolute; top: 5645px; left: 125px; z-index: 2;" contenteditable="false">&nbsp;</div> </div>